我市3年来查处72起非法集资案警方提醒：不要奢望一夜暴富，避免上当受骗
今年以来，我市非法集资犯罪形势越来越严峻，金融风险日益凸显。据统计，去年截至目前，我市非法集资共发案18起，涉案资金过亿元，涉及市民超800人。
非法集资犯罪犹如“经济瘟疫”，其犯罪形式日趋专业隐蔽，出现典型的泛理财化、网络化特征，特别是网络借贷机构野蛮生长、违法经营问题突出，风险在不断积累，互助理财骗局蔓延扩散。
3年查处72起非法集资案
今年以来，我市非法集资案件呈现高发趋势。截至目前，公安部门已接到多起报警。
市公安局刑侦支队副支队长华俊介绍，非法集资是指单位或个人未依据法律规定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金或其它债权凭证的方式，向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其它方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
“非法集资一般涉嫌两种罪名，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。”华俊称，非法集资往往集资规模大、人员多、资金兑付比例低、处置难度大，严重干扰正常的经济、金融秩序，易引发社会治安问题，影响社会稳定。
据市公安局相关部门统计，2015年至2017年，我市共查处非法集资案件72起。2015年，全市受理非法集资类案件28起，立案查处28起，涉案总资金20余亿元，其中案值过亿元5起，涉及群众8000余人，抓获犯罪嫌疑人38人，移送起诉15案37人。
2016年，全市受理非法集资类案件30起，立案查处30起（其中武汉财商财富十堰分公司立案8起），涉案总资金6亿元，其中案值过亿元1起，涉及群众6000余人，抓获犯罪嫌疑人11人，移送起诉4案8人。
去年，全市受理非法集资类案件18起，立案查处14起，涉案总资金1.6亿余元，涉及群众800余人，抓获犯罪嫌疑人13人，取保候审7人，移送起诉5案5人。
非法集资四大典型危害
2015年至2017年，我市分别立案查处非法集资案件28起、30起、14起，前两年集资案件集中爆发，去年分别下降60%、64%，但是发案仍然处于高位状态，且受害群体多、涉及地域广、涉案金额大，潜在的案件还会不断爆发，已成为影响社会稳定的重大隐患，涉众型经济案件维稳工作成为政府部门维稳工作的重要方面。
跨区域案件增多。我市非法集资案件的新变化体现在由过去的局部个案向跨区域案件的演变，许多案件总公司或分公司设在省外或省内其他城市，通过全国布点或全市多个县市区布点，a地吸金，b地付息。如“尚佳信润”、“财商财富”公司在湖北多个地市成立分公司，其中，仅“财商财富”公司在湖北9个地市成立分公司，在十堰各县市成立公司7家，总吸纳资金6亿余元。
金融风险向政治领域传导。此类案件主要集中于投融资、投资理财等民间金融领域，占总案件的60%。近年来，“五行币”、“善心汇”、“e租宝”、“京金联”等全国性的非法集资、网络传销案件，我市均有大量人员参与，且参与群体集访事件，有的案件还带有政治色彩，犯罪分子和别有用心的人裹挟利用受害群体围堵政府、制造谣言和事端，直接影响社会稳定和政治安全，经济违法风险正在向政治领域传导。比如，十堰助业公司非吸案涉及受损群体2000余人，未兑付金额2.13亿元。
非法集资具有四大显著特征
非法集资具有很强的隐蔽性，一般刚接触时，往往认为他们不仅高大上，而且投资少、收益高。华俊表示，这就是非法集资的欺骗性。
暴利引诱。非法集资的手法千变万化，但诱饵都是高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。为了骗取更多人参与集资，不法分子开始足额兑现先前投入者的本息，然后撤东墙补西墙，用后出资人的钱兑现先前的本息。
订立陷阱合同。为给犯罪活动披上合法外衣，非法集资者往往成立公司，办理合法有效的工商执照、税务登记等手续，编造虚假项目，订立陷阱合同，骗取群众投资、入股、加盟，进行非法集资活动。
混淆投资理财概念。非法集资者利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新名词迷惑群众，谎称这些是新的投资理财工具或金融衍生产品，欺骗群众投资。
利用亲情诱骗。大多数非法集资参与者是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的，不法分子为了吸收更多资金，往往采取“拉人头”返利、带人来参与给予佣金等激励方式。有些参与者为增加业绩，获得返利和佣金收入，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入。
市民不要奢望一夜暴富
非法集资大多披着投资咨询的外衣，普通市民如何辨别非法集资和正常的金融投资行为呢？
华俊告诉记者，市民要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对高额回报、快速致富的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人，以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
简单来说，市民只要不抱有一夜暴富、“天上掉馅饼”等心理，就不会上当受骗。永远记住一句话：你想着别人的高息，别人想着你的本金。
举报咨询电话
十堰市处非办政策咨询电话：8111269（兼传真）、8111266
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